近日，中信銀行鄭州分行成功堵截一起孿生姐妹冒名申請個人貸款案件。

2019年4月，客戶李某向中信銀行鄭州分行申請個人經(jīng)營貸款207萬元，在貸款申請、調(diào)查環(huán)節(jié)，李某孿生妹妹有意隱瞞身份信息，冒名頂替李某辦理相關(guān)申請手續(xù)，由于孿生姐妹長像極其相似，前期均未發(fā)現(xiàn)異常。在客戶經(jīng)理面簽環(huán)節(jié)，客戶經(jīng)理要求查看身份證、戶口本原件時，發(fā)現(xiàn)戶口本有一個人和借款人同年同月同日出生、姓名只差最后一個字的情況，客戶經(jīng)理猜到此為孿生姐妹，可能會有冒名頂替的風(fēng)險，于是進一步查詢借款人李某的征信報告，征信報告最新更新時間為2019年1月份，顯示借款人聯(lián)系方式為188號段的手機號碼，但是與客戶經(jīng)理聯(lián)系的手機為158號段，存在可疑情況。隨后客戶經(jīng)理立即向分行匯報，針對此種可疑情況，分行要求對客戶身份再次排查確認(rèn)。

在約訪客戶到分行簽訂合同時，客戶明確自己就是借款人本人，但在與客戶經(jīng)理長達2個小時的對峙中，客戶越來越焦慮、緊張，最終表示，李某本人在美國留學(xué)，此次貸款申請均為其孿生妹妹頂替辦理。

該案件的成功堵截，體現(xiàn)了中信銀行鄭州分行在辦理個人經(jīng)營貸款中，對貸款的真實性嚴(yán)格把控，對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險點及時處理，最終有效防范并化解了此次風(fēng)險。