8月20日，中信銀行鄭州登封支行成功堵截某電商平臺(tái)以扶貧項(xiàng)目批量開卡風(fēng)險(xiǎn)事件。

當(dāng)天，登封支行接待一位主動(dòng)上門需要辦理代發(fā)業(yè)務(wù)的客戶，自稱河南某電商平臺(tái)登封區(qū)域運(yùn)營(yíng)負(fù)責(zé)人，以5個(gè)行政村每村200戶農(nóng)戶開立淘寶網(wǎng)店為由，且急需批量開立個(gè)人存款賬戶1000余戶的需求。得此業(yè)務(wù)信息后，中信銀行鄭州登封支行非常重視，詳細(xì)了解了該公司的運(yùn)營(yíng)模式和項(xiàng)目推廣情況。經(jīng)過與其負(fù)責(zé)人溝通了解后，得知辦卡客戶均為農(nóng)村留守婦女老人，且以線上推廣網(wǎng)店平臺(tái)，線下開展實(shí)體店經(jīng)營(yíng)的方式，推廣農(nóng)村電商扶貧項(xiàng)目。慎重起見，為了解該業(yè)務(wù)真實(shí)情況，支行派客戶經(jīng)理到該村進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，并第一時(shí)間聯(lián)系了中信銀行鄭州分行零售銀行部，零售銀行部反饋此類業(yè)務(wù)在其他地市出現(xiàn)過，存在疑似洗錢的嫌疑。同時(shí)客戶經(jīng)理實(shí)地調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該公司統(tǒng)一為客戶辦理了實(shí)名制手機(jī)號(hào)，并由公司統(tǒng)一管理，此時(shí)客戶經(jīng)理根據(jù)職業(yè)敏感性判斷，感覺該業(yè)務(wù)存在風(fēng)險(xiǎn)疑點(diǎn)及隱患。隨后上報(bào)支行零售主管行長(zhǎng)，主管行長(zhǎng)立刻通知營(yíng)業(yè)柜臺(tái)及大堂人員，對(duì)自動(dòng)到訪持有農(nóng)村身份證件要求開卡及辦理網(wǎng)銀的客戶開展充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示告知，以防客戶開卡后出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)案件，提醒客戶經(jīng)理提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提升甄別客戶的能力。

中信銀行鄭州登封支行將深入貫徹235號(hào)文、反洗錢法等法律法規(guī)和規(guī)范性文件，強(qiáng)化員工合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)理念，為業(yè)務(wù)健康發(fā)展保駕護(hù)航。