近日，客戶劉某瓊、劉某福兩人一前一后到中信銀行重慶分行轄下永川支行辦理銀行卡賬戶開戶手續(xù)。

柜員在審核申請資料無誤后，禮貌詢問開戶原因，發(fā)現(xiàn)幾點存疑：一是上述客戶均為永川本地人，女性。柜員詢問開戶理由，客戶聲稱在做生意，但無法詳細(xì)說明具體是什么生意；二是上述客戶年齡相對較大（分別為1958年和1970年生），開卡同時主動要求開通手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行U盾；三是由于客戶進(jìn)入支行的時間相隔5分鐘左右，廳堂人員詢問雙方是否認(rèn)識，劉某瓊回答說不認(rèn)識。但借客戶撥打電話的契機(jī)，柜員發(fā)現(xiàn)劉某瓊手機(jī)通訊錄上有“劉某福”的名字。

支行不斷給客戶做工作，從風(fēng)險防范、法律責(zé)任等角度努力宣講。經(jīng)過耐心勸導(dǎo)，客戶終于道出原因：客戶加入了一個“免還貸款”微信群，類似傳銷一樣，只要將開好的指定銀行的銀行卡、U盾、手機(jī)卡等寄給上線，每發(fā)展一個下線一張銀行卡即得300元，下線累計到一定數(shù)量還可得一定金額的免還貸款。指定銀行包括：招商、民生、興業(yè)、華夏、浦發(fā)、中信、工行、農(nóng)行、建行、交行、廣發(fā)等11家，要求一個手機(jī)卡綁定3-5家銀行卡，發(fā)展1個下線即可得900-1500元，對法律意識淡薄的中老年客戶、農(nóng)村客戶誘惑較大。

支行營業(yè)部隨后對以上客戶進(jìn)行了婉言拒絕，并及時對上述客戶進(jìn)行了風(fēng)險提示和風(fēng)險防范宣傳。本次事件再一次凸顯把好開戶關(guān)的重要性，也提醒了銀行柜面人員一定提高警惕，嚴(yán)格按照流程辦理業(yè)務(wù)，做好客戶身份識別工作，將風(fēng)險扼殺在萌芽之中。