推動理財業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展 銀保監(jiān)會出臺理財產(chǎn)品流動性管理新規(guī)
為加強(qiáng)理財產(chǎn)品流動性管理,保護(hù)投資者合法權(quán)益,銀保監(jiān)會17日出臺《理財公司理財產(chǎn)品流動性風(fēng)險管理辦法》,對理財產(chǎn)品流動性管控重點(diǎn)進(jìn)行了明確與規(guī)范。
辦法要求,理財公司應(yīng)當(dāng)建立健全理財產(chǎn)品流動性風(fēng)險管理制度與治理結(jié)構(gòu),指定部門設(shè)立專門崗位、配備充足具備勝任能力的人員負(fù)責(zé)理財產(chǎn)品流動性風(fēng)險管理。辦法強(qiáng)調(diào)將流動性風(fēng)險管理貫穿于理財業(yè)務(wù)運(yùn)行的全流程。理財公司應(yīng)當(dāng)在理財產(chǎn)品設(shè)計階段,綜合評估投資資產(chǎn)流動性、投資者類型與風(fēng)險偏好等因素,審慎確定開放式、封閉式等產(chǎn)品運(yùn)作方式,合理設(shè)計認(rèn)購和贖回安排。理財公司應(yīng)當(dāng)持續(xù)做好低流動性資產(chǎn)、流動性受限資產(chǎn)和高流動性資產(chǎn)的投資管理,提高資產(chǎn)流動性與產(chǎn)品運(yùn)作方式的匹配程度。
辦法同時強(qiáng)化了事先約定和信息披露要求。明確理財公司應(yīng)當(dāng)在合同中與投資者事先約定理財產(chǎn)品未來可能運(yùn)用的流動性管理措施,并按規(guī)定向投資者披露理財產(chǎn)品面臨的主要流動性風(fēng)險及管理方法、實(shí)際運(yùn)用措施情況,維護(hù)投資者知情權(quán),促進(jìn)其形成合理預(yù)期、作出理性決策。
銀保監(jiān)會表示,通過建立專門的理財產(chǎn)品流動性管理規(guī)定,進(jìn)一步完善了理財公司規(guī)則體系,有助于督促理財公司完善流動性管理機(jī)制,提高管理能力,更好推動理財產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型。同時,也有助于保持理財產(chǎn)品投資策略的相對穩(wěn)定,為投資者獲取長期投資、價值投資收益,更好地保障投資者合法權(quán)益。
據(jù)了解,為便于機(jī)構(gòu)做好業(yè)務(wù)制度、系統(tǒng)建設(shè)、產(chǎn)品整改等各項工作準(zhǔn)備,辦法自發(fā)布之日起五個月后施行。
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