綠色金融

為深入貫徹黨的二十大精神和習近平生態(tài)文明思想，全面落實“碳達峰、碳中和”戰(zhàn)略目標，實現(xiàn)自身低碳轉(zhuǎn)型和可持續(xù)發(fā)展，2023年度，本行制定《中信銀行綠色金融發(fā)展規(guī)劃（2024－2026年）》，從戰(zhàn)略高度和全局視角，全面推進綠色金融業(yè)務戰(zhàn)略性落地。基于對本行發(fā)展現(xiàn)狀和內(nèi)外部環(huán)境的深刻理解與認識，本行提出綠色金融中長期發(fā)展目標，即到2026年末，本行綠色金融業(yè)務綜合排名穩(wěn)居股份制銀行前列，實現(xiàn)自身“規(guī)模顯著提升、結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化、產(chǎn)品持續(xù)豐富、發(fā)展更趨均衡、體系更加完備、品牌更具影響”的總體發(fā)展目標。

本行2023年授信政策中明確規(guī)定了對綠色金融的信貸授信政策，覆蓋的行業(yè)范圍主要包括清潔能源、綠色建筑、綠色交通等。本行持續(xù)開展綠色金融相關審查審批標準（指引）體系建設，持續(xù)跟蹤新能源、新能源汽車、新材料等前沿行業(yè)及鋼鐵、煤炭、玻璃等“兩高”行業(yè)的動態(tài)及發(fā)展態(tài)勢。2023年度，本行結(jié)合行業(yè)最新情況，對光伏制造、光伏發(fā)電及新能源汽車行業(yè)三項綠色行業(yè)審查審批標準（指引）進行了修訂。截至2023年末已制定綠色行業(yè)審查審批標準（指引）12項。

為更好地服務綠色領域，支持經(jīng)濟社會綠色低碳轉(zhuǎn)型，2023年度，本行推出了綠色金融特色服務方案，打造綠色金融價值循環(huán)“長青樹”綜合金融服務體系。其中“根”為發(fā)展戰(zhàn)略，“干”為服務模式，“枝”為服務體系，“葉”為產(chǎn)品矩陣。本行不斷拓展綠色金融生態(tài)圈，加大綠色發(fā)展和低碳轉(zhuǎn)型資源配置，助力綠色企業(yè)、綠色產(chǎn)業(yè)、綠色生態(tài)長青。

本行嚴格貫徹落實國家碳達峰、碳中和目標要求，制定綠色金融授信政策，明確全行綠色金融業(yè)務發(fā)展導向，積極支持符合綠色發(fā)展趨勢的信貸投向，不斷提高綠色業(yè)務占比。截至2023年末，本行綠色信貸余額4,590.22億元，較上年末增長37.40%，貸款增速超過本行各項貸款增速。

本行積極參與綠色債券業(yè)務，廣泛推動多種綠色、低碳類主題債券的發(fā)行、承銷及投資，促進綠色債券業(yè)務蓬勃發(fā)展，積極支持經(jīng)濟社會全面綠色轉(zhuǎn)型。

2023年度，本行在全國銀行間債券市場發(fā)行2期合計200億元綠色金融債券，募集資金均用于《綠色債券支持項目目錄（2021年版）》規(guī)定的綠色產(chǎn)業(yè)項目。2023年度，本行承銷綠色債券22只，金額合計103.10億元，其中承銷碳中和債券15.50億元、可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券10.50億元。本行承銷全市場首單可持續(xù)發(fā)展掛鉤熊貓債。截至2023年末，本行投資綠色債券余額達168.67億元，較上年末增長57.99%，涵蓋綠色資產(chǎn)支持證券、綠色金融債券、綠色企業(yè)債券、綠色短期融資債券、綠色政府類債券等多種類型。同時作為銀行間債券市場核心做市商，本行積極開展綠色、可持續(xù)發(fā)展等債券的雙邊、請求報價，為市場提供綠色債券定價基準及流動性支持，2023年度，綠色債券累計流轉(zhuǎn)交易規(guī)模達431.27億元，同比增長8.74%。本行債券做市交易持續(xù)活躍在銀行間債券市場前沿，成為首批債券組合創(chuàng)新產(chǎn)品報價機構(gòu)，2023年度創(chuàng)設“中信銀行綠色信用債籃子”，與中國外匯交易中心（CFETS）創(chuàng)設“共同分類目錄高等級綠色債券籃子”等，助力投資者多元化投資交易需求的滿足，以及債券配置和交易效率的提升。

本行子公司中信金租始終堅持綠色租賃主體戰(zhàn)略定位，將支持綠色產(chǎn)業(yè)寫入公司戰(zhàn)略規(guī)劃，明確公司綠色租賃的發(fā)展目標、細分領域和客戶定位。實行客戶分類管理，對不同類別客戶實行差異化的授信政策，配套出臺光伏、風力、垃圾發(fā)電以及環(huán)保等細分行業(yè)營銷指引與準入標準，將業(yè)務資源向戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)、低碳循環(huán)清潔領域傾斜。2023年度，中信金租實現(xiàn)綠色融資租賃業(yè)務投放157.30億元，投放領域主要集中在光伏發(fā)電、新能源物流車、新能源電池制造、環(huán)保改造等。截至2023年末，綠色融資租賃業(yè)務余額279.50億元，占全部融資租賃余額的57.81%。

本行倡導和鼓勵綠色消費，不斷加強綠色消費領域金融支持，促進全社會綠色消費升級。本行積極響應國家關于加大新能源汽車支持力度的號召，持續(xù)推進新能源汽車領域資源支持和服務創(chuàng)新。積極對接市場主流新能源汽車品牌，累計與廣汽埃安、小鵬等15家純新能源汽車品牌建立合作關系。本行響應國家降低汽車貸款首付比例要求，提升新能源汽車金融服務可得性，同時不斷升級迭代產(chǎn)品服務能力，搭建標準化多模式的系統(tǒng)對接直連框架，充分適配新能源汽車品牌的直營化、線上化、數(shù)字化的運營模式。2023年度，本行新能源汽車貸款投放金額達86.87億元。

本行充分發(fā)揮產(chǎn)品設計專業(yè)能力，積極通過開展金融產(chǎn)品創(chuàng)新工作，向客戶傳導綠色低碳發(fā)展理念。2023年累計發(fā)行掛鉤綠色金融債券的結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品191只，募集金額1,083.85億元，有效提升了綠色債券市場交易活躍度。

本行憑借自身綠色產(chǎn)品及服務資源稟賦，依托旗下中匯信碳資產(chǎn)投資管理有限公司的碳交易牌照及咨詢優(yōu)勢，打造了“綠色技術(shù)+綠色咨詢+綠色金融”綠色雙碳一站式增值服務模式，向客戶提供綠色貸款排放評估與報告制作、碳排放/碳足跡核算、雙碳規(guī)劃、綠色技術(shù)應用與推廣、碳資產(chǎn)評估與開發(fā)、境內(nèi)外碳資產(chǎn)交易撮合等多樣化服務。