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中信銀行杭州分行堵截一起電信詐騙事件

  • 2018-08-21 10:01

近日,一位徐女士來到中信銀行杭州江南支行營業(yè)柜臺咨詢匯款業(yè)務,要求給美國的親戚匯款2500美元或等值人民幣,稱該親戚現在在美國打仗,急需用錢。

柜員發(fā)現,客戶提供的收款賬戶為某國有銀行義烏**支行,收款戶名:鄭**,該賬號為境內賬戶。他立即對此警覺,按照“四必問,一簽字”要求,柜員在為客戶辦理過程中,與客戶進行溝通,了解該筆資金的用途,但客戶說話語無倫次,無法清晰表達自己的真實匯款用途,始終堅稱:“沒事的,是親戚,現在的詐騙事件我知道。”

根據上級行防范電信詐騙相關管理要求,憑借銀行工作者的高度警覺性和責任感,支行柜員始終覺得該筆匯款存在諸多疑點,故借跟客戶核對信息的理由,拿到客戶手機,發(fā)現收款信息中有US  ARMY等英文信息,并追蹤發(fā)現與客戶聯系的微信號為一英文名賬號,微信內容中英文都配有中文翻譯,其中出現“將錢打給美國某將軍,便可以使其獲得自由,偉大的事需要大家獻出一點愛”等等文字,至此,柜員基本可以判斷客戶是遇上了電信詐騙。

于是,柜員立即向會計經理匯報,會計經理第一時間來到客戶身邊對客戶進行了解和勸說。此時,客戶仍深陷其中,無法清醒認識嚴重性并堅持匯款,會計經理于是馬上選擇聯系警方并及時向上級匯報,同時繼續(xù)勸導客戶并拖延辦理時間。民警到達后,通過警察和會計經理近一個小時的耐心講解,客戶終于認識到問題的嚴重性,表示自己是因與對方一直有微信聊天往來,自認為與其較為熟悉,情感上不愿相信其是騙子,慶幸有中信銀行員工與民警的開導才躲過一起詐騙事件,連聲感謝中信銀行為她挽回了約2萬元的損失,表示今后會更加謹慎。

中信銀行杭州分行將以此為契機,繼續(xù)加強防范案件風險的教育和培訓,提升柜面人員風險防范和案件防控意識,努力踐行“平安中信”建設。