近日，中信銀行安陽林州支行發(fā)現(xiàn)有不法團伙通過有組織開戶、購匯的方式跨境轉(zhuǎn)移資金，涉嫌惡意拆分購匯等洗錢犯罪活動，分支行聯(lián)動，果斷處置，成功堵截一起惡意拆分購匯犯罪案件。

4月9日，4名可疑人員在林州市北吊橋路東菜市場，以臨時攤位的形式，利用老百姓法律風(fēng)險意識淡薄，貪圖小便宜的心態(tài)用免費送米面油等禮品誘惑，教唆不明真相的群眾到中信銀行安陽林州支行開立銀行卡，使用網(wǎng)上銀行進行購匯和境外匯款，完成資金過渡，從而規(guī)避銀行及外管局監(jiān)管。接到客戶電話咨詢相關(guān)事項后，中信銀行安陽林州支行高度警覺，當(dāng)即向人民銀行和公安機關(guān)報告事件情況。公安機關(guān)接到報案后，立即趕赴現(xiàn)場，對參與惡意拆分購匯4名可疑人員進行控制，當(dāng)場截獲正在操作的兩筆交易，共計人民幣62.1445萬元。同時，支行配合人民銀行向中信銀行安陽分行申請通過系統(tǒng)對可疑人員已購匯金額進行統(tǒng)計，對尚未完成的業(yè)務(wù)進行攔截。

此次案件的成功堵截，是中信銀行安陽林州支行員工反洗錢意識及日?？梢山灰鬃R別能力不斷提高、積極配合上級行及監(jiān)管部門履行反洗錢職責(zé)和義務(wù)的體現(xiàn)。下一步，中信銀行安陽分行將在加強日?？蛻羯矸葑R別及異常購匯資金監(jiān)測工作的同時，進一步夯實反洗錢業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理，持續(xù)提升反洗錢風(fēng)險管理水平。