說起電信詐騙，我們每每總是感慨犯罪分子實(shí)在狡猾，詐騙手法層出不窮、策劃周密。老百姓的錢一旦轉(zhuǎn)出，就會(huì)被詐騙分子通過各種途徑迅速轉(zhuǎn)移出去，往往受害人發(fā)現(xiàn)時(shí)已來不及止損。這讓大家在對(duì)電信詐騙深惡痛絕的同時(shí)，又感嘆防不勝防，警方在取證、破案時(shí)也難度很大。

面對(duì)挑戰(zhàn)，公安機(jī)關(guān)、金融監(jiān)管部門和銀行業(yè)對(duì)防范電信詐騙及反洗錢工作高度重視。中信銀行將保障百姓及銀行的財(cái)產(chǎn)安全放到了首要的位置，在總行的積極宣貫和統(tǒng)一部署下，中信銀行在全國各地的防范電信詐騙及反洗錢工作中捷報(bào)頻傳。近日，中信銀行杭州分行員工就借憑著專業(yè)的能力和敏銳的判斷，成功發(fā)現(xiàn)一名在銀行柜臺(tái)提取詐騙款的犯罪嫌疑人，并配合公安機(jī)關(guān)成功抓獲了嫌犯。經(jīng)公安機(jī)關(guān)查實(shí)，該犯罪嫌疑人涉案20余起，涉案金額達(dá)500余萬元，目前已被刑事拘留。

10月23日，臺(tái)灣籍男子施某到中信銀行杭州某支行柜面取現(xiàn)，并告知柜員錢還未到賬，需等到賬后支取。根據(jù)監(jiān)管部門及中信銀行總、分行防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及反洗錢工作的要求及風(fēng)險(xiǎn)提示，該客戶的舉動(dòng)引起了柜員趙紅（化名）的警覺。大概過了20分鐘左右，客戶表示錢已到賬，需要取現(xiàn)5.9萬元。根據(jù)工作要求，趙紅請(qǐng)施某出示證件，發(fā)現(xiàn)其為1990年出生，持的是境外護(hù)照，9月初才入境，而所持銀行卡是10月初在南昌開通的。為進(jìn)一步求證，趙紅詢問其取款原因、資金來源等關(guān)鍵問題，發(fā)現(xiàn)客戶答非所問，與事實(shí)不符，客戶對(duì)自己的賬戶交易信息及資金來向不清楚，并無法說出匯款人姓名。于是柜員一方面穩(wěn)住客戶，另一方面進(jìn)一步對(duì)客戶相關(guān)信息進(jìn)行核查。在核實(shí)有關(guān)可疑信息并向相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)后支行立即進(jìn)行了報(bào)警，小營派出所民警迅速趕到現(xiàn)場(chǎng)將嫌疑人帶回詢問。最終，在杭州公安機(jī)關(guān)的調(diào)查下，施某交待了其所在詐騙團(tuán)伙通過撥號(hào)軟件撥打內(nèi)地電話以冒充“公檢法”對(duì)被害人實(shí)施詐騙的事實(shí)，其中僅揚(yáng)州市一起案件涉案金額就高達(dá)460萬元。中信銀行杭州分行員工的警覺和盡職盡責(zé)的工作為案件的成功破獲做出了積極貢獻(xiàn)。10月27日，杭州市公安局經(jīng)文保支隊(duì)在全市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行了通報(bào)表彰,對(duì)中信銀行員工在事件中反映出來的強(qiáng)烈反詐意識(shí)和嫻熟的問詢識(shí)別詐騙案件技巧表示了充分肯定，指出這是杭州市銀行業(yè)為重大活動(dòng)安保作出的具體貢獻(xiàn)。10月31日上午，杭州市上城區(qū)警方召開新聞通報(bào)會(huì)對(duì)該起案件進(jìn)行通報(bào)并對(duì)及時(shí)報(bào)警為警方提供線索的中信銀行員工趙紅進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。

近年來，隨著不斷加強(qiáng)對(duì)防范電信詐騙及反洗錢工作的宣貫，中信銀行各機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防控能力顯著提升，杭州分行員工在這次事件中表現(xiàn)出來的高警惕性和快速反應(yīng)能力體現(xiàn)了中信銀行員工日常業(yè)務(wù)的扎實(shí)功底和對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)確研判能力。中信銀行表示，今后將在全行進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，真正將防范電信詐騙和反洗錢工作落到實(shí)處，為保障銀行和客戶的財(cái)產(chǎn)安全作出更大貢獻(xiàn)。