日前，中信銀行重慶永川支行堅守合規(guī)底線、嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢工作要求，堵截一起異常開戶事件。

7月29日，三名男子走進(jìn)中信銀行重慶永川支行廳堂，辦理開戶業(yè)務(wù)。值班大堂經(jīng)理禮貌相迎，詢問客戶開卡用途并指導(dǎo)客戶填單。其中一名領(lǐng)頭男子自稱是帶兩名公司員工來辦理工資卡，而兩名辦卡客戶對辦卡用途支支吾吾，一會說是辦卡給孩子用，一會說是綁定支付寶使用，大堂經(jīng)理當(dāng)即察覺異常。在填寫預(yù)留手機號碼時，領(lǐng)頭男子從包內(nèi)摸出一疊新手機卡，讓兩名開卡客戶隨便挑選兩個號碼填寫，并將新手機卡換到自己的手機上。大堂經(jīng)理詢問兩名客戶不預(yù)留本人手機號碼原因，兩人神色慌張、吞吞吐吐不作回答。大堂經(jīng)理大膽判斷兩名客戶開卡是為借出賬戶供他人使用，便耐心講解了人民銀行“261號文件”關(guān)于新型網(wǎng)絡(luò)犯罪內(nèi)容，對存在的風(fēng)險和可能造成的不良后果進(jìn)行了提醒，并最終勸說兩名男子放棄開戶。

嚴(yán)控開戶環(huán)節(jié)，強化客戶身份識別，中信銀行員工堅守合規(guī)底線，為客戶的資金賬戶安全保駕護(hù)航。2017年，中信銀行全面建設(shè)“平安中信”將進(jìn)一步嚴(yán)格把關(guān)，嚴(yán)防風(fēng)險案件，從源頭上防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，不給不法分子可乘之機。