日前，中信銀行長沙分行成功攔截一起疑似團(tuán)伙異常開戶案件。5名手持馬來西亞護(hù)照的外籍男性來該行人民路支行辦理開戶業(yè)務(wù)，支行值班經(jīng)理按照要求詢問客戶開戶需求，客戶表示因工作需要開立一張工資卡，并詢問每人每日可以存取多少外幣。

當(dāng)工作人員告知客戶沒有工作證明和其他輔助證明，銀行不能給外籍人員開立銀行卡時，同行的一位男性客戶顯得有些不耐煩，表示自己就是該公司的部門管理者，可以證明開戶的5名人員為單位員工并為其做擔(dān)保。

看到客戶情緒不穩(wěn)定，值班人員首先對客戶進(jìn)行了情緒上的安撫，并對該客戶宣導(dǎo)了人民銀行261號文的相關(guān)規(guī)定，態(tài)度堅定地表示必須要提供工作證明和相關(guān)輔助證明才能開卡。幾名客戶看到開卡無望便離開了該行網(wǎng)點(diǎn)，工作人員觀察到幾名客戶出了網(wǎng)點(diǎn)后隨即就有其他人員開著面包車接應(yīng)。

根據(jù)人民銀行261號文中“加強(qiáng)對異常開戶行為的審核”相關(guān)要求，客戶身份信息存在疑義但拒絕出示輔證、組織他人同時或分批開立賬戶、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動三種情形，銀行可以拒絕開戶。人民銀行261號文正式實施后，中信銀行長沙分行嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格把控開戶環(huán)節(jié)，強(qiáng)化核實開戶合理性，主動從源頭上防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，保護(hù)人民群眾合法權(quán)益和財產(chǎn)安全。