近日，中信銀行蘇州分行賬務中心通過銀企對賬、電話核實、客戶信息分析等多種手段，成功堵截了14個疑似票據(jù)倒賣賬戶，有效防范了潛在的資金和聲譽風險。

分行賬務中心對賬組在檢查電子對賬回簽IP地址時，發(fā)現(xiàn)有多個賬戶使用同一IP地址回簽。客戶注冊地分布在蘇州和武漢，但回簽IP地址均顯示在杭州，且多家無關聯(lián)企業(yè)竟使用同一固定電話。對賬中心欲通過撥打手機與客戶聯(lián)系核實，但不是無法接通就是敷衍回答。該情況引起了分行重視與警覺，再通過對客戶信息、資金明細、賬戶余額等信息進一步分析后，分行基本確定該類客戶為疑似票據(jù)倒賣賬戶。分行立刻組織對可疑賬戶設置支付監(jiān)管，并通知客戶辦理銷戶。

賬戶管理是一切金融業(yè)務的入口，是銀行風險防范重中之重。此次堵截案例是中信銀行蘇州分行首次通過電子賬單回簽IP地址核查發(fā)現(xiàn)可疑賬戶。面對近年來嚴峻的銀行風險防范形勢，中信銀行蘇州分行通過組織賬戶管理員考試、風險案例學習和總行會計制度培訓等形式切實提高會計工作人員的業(yè)務能力和風險防范意識。分行賬務中心表示將繼續(xù)嚴格執(zhí)行各項規(guī)范辦法，以高度的責任心和敏銳的風險防控意識處理每一筆業(yè)務，及時規(guī)范賬戶的使用，維護銀行和客戶的資金安全。