12月1日，人行新規(guī)實(shí)行首日，中信銀行福州分行加強(qiáng)柜面異常開戶行為審核，成功攔截一起通過買賣銀行賬戶實(shí)施信用卡詐騙事件。 

當(dāng)天早上，一名福安籍客戶來中信銀行福州分行轄屬寧德分行柜面申請(qǐng)辦卡，柜員良濤像往常一樣，對(duì)該客戶的開卡用途進(jìn)行了詢問，客戶一時(shí)回答不上來，一會(huì)兒說存取款，一會(huì)兒說轉(zhuǎn)賬，立馬引起柜員的警覺。經(jīng)進(jìn)一步了解，該客戶系在福安某鋼廠上班工人，有人叫他來辦儲(chǔ)蓄卡，只要把辦理完的儲(chǔ)蓄卡提供給這個(gè)人，就可以收到高額手續(xù)費(fèi)，并且可以通過幫助其走流水來辦理信用卡。寧德分行當(dāng)班柜員經(jīng)驗(yàn)判斷，這有可能是一起通過買賣銀行賬戶繼而從事信用卡詐騙的事件，于是在了解情況后及時(shí)提醒客戶暫時(shí)別開卡，經(jīng)與該客戶充分溝通解釋，客戶才意識(shí)到這是一起信用卡詐騙，并對(duì)中信銀行的風(fēng)險(xiǎn)提醒、認(rèn)真履職表示感謝，表示回去會(huì)提醒福安工友小心信用卡騙術(shù)。 

為了打擊與遏制新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，人民銀行下發(fā)261號(hào)文件進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理，人民銀行此次在新規(guī)中強(qiáng)調(diào)，要“建立對(duì)買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶的懲戒機(jī)制。”新規(guī)施行以來，中信銀行福州分行采取有效措施不斷加強(qiáng)員工學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，要求一線柜面人員應(yīng)嚴(yán)格履行柜面異常開戶行為審核的義務(wù)，提示風(fēng)險(xiǎn)并拒絕可異的開戶行為，為客戶安全保駕護(hù)航。